外商投资企业流动资金贷款是交通银行为支持外商投资企业流动资金需要而开办的贷款。凡经对外经济贸易部门批准并在工商行政管理机关注册登记的中外合资经营企业、中外合作经营企业、外资企业均可申请此项贷款。贷款种类包括：①正常的基本生产周转贷款。②临时性、季节性资金短缺。③打包放款。④临时性活存透支。⑤出口押汇、贴现、外汇抵押人民币贷款。贷款期限一般不超过一年。利率参照中国人民银行的统一利率，结合市场利率变化和贷款期限的长短适当浮动。外汇贷款利率比照对国有企业同类外汇贷款执行。
基本介绍
- 中文名：外商投资企业流动资金贷款
- 种类：基本户周转贷款等
- 类型：专业术语
- 涉及学科：经济学
外商投资企业流动资金的贷款条件
外商投资企业申请流动资金贷款须具备以下条件：
①注册资金已如数缴纳，并经中国会计师验资。
②资信可靠，技术先进，经营管理良好，外汇收支状况正常；
③具有可靠的还款能力，并提供必要的经银行认可的还款担保。
④承诺在指定保险公司办妥贷款项下的各项保险手续。
⑤承诺及时提供生产经营决策和生产、供销、财务等各项计画及其执行情况的各种报表、报告和档案。
⑥承诺接受银行的信贷检查和监督，如实反映情况，并提供工作便利。
⑦银行要求具备的其他条件。
外商投资企业流动资金贷款的种类
外商投资企业流动资金贷款分为9类，其使用範围为：
①基本户周转贷款
对开立基本帐户的企业为完成年度生产、流通和经营计画所必需的正常合理的最低缺额而发放的一种贷款。
②临时贷款
对企业在生产、流通和经营过程中由于临时性、季节性原因而发生的资金短缺所发放的一种贷款。
③打包贷款
对企业按照信用证有关条款组织生产经营或入库待运后发生的资金短缺而发放的一种贷款。
④出口押汇
对企业按照信用证条款发货装运并向银行交单后所占用的国外结算资金而发放的一种贷款。
⑤贴现
对使用商业汇票结贸：的企业，汇票经付款单位或银行承兑后，收款单位因资金周转困难持票向银行申请按票面金额扣除从贴现日至汇票到期日的利息后所支付的资金。
⑥活存透支
给予资信卓着的基本户，因经常发生难以预料的款项支付要求在存款户中给予临时性透支的资金。
⑦预备贷款
对企业因特定用途需要安排待使用的资金而发放的一种贷款。
⑧代人民银行办理外汇抵押人民币贷款(流动资金部分)
⑨经批准实施的其他贷款
上述贷款，除外汇抵押人民币贷款和出口押汇外，均可分为人民币贷款和外汇贷款两种。两种贷款的利息规定和外汇货币与“外商投资企业固定资产贷款”相同。
外商投资企业申请流动资金的贷款
外商投资企业办理流动资金贷款申请时，应提交董书会出具的“申请贷款授权书”和“借款申请书”．同时提供：
①有关的契约、信用证、票据、单据和证明；
②必要的担保书和抵押品；
③银行所要求的其他有关资料。但初次申请贷款的企业还应增加；
④企业合资、合作契约和章程，及其可行性研究报告；
⑤工商行政管理机构核发的<<营业执照》；
⑥注册资本验资报告和出资证明。借款企业申请经银行审查批准后，双方签订“借款契约”，其他手续与“外商投资企业固定资产贷款”基本相同。
外商投资企业流动资金贷款的使用要求
借款手续办妥后，借款企业须在银行开立存款帐户，企业的真资金收付一律通过其存款户办理。批准透支的存款户，企业应在规定的期限和限额内，随时周转使用贷款。若发生超额透支，银行不予支付，用支票支付的，按签发空头支票处理；但对信用证项下的超支，银行予以垫支．垫支款项在原利率基础上加收50%的利息。企业还应按批准的用途使用贷款。发生挪用的处理与其他贷款相同。外商投资企业流动资金贷款的担保与偿还，与-外商投资企业固定资产贷款”基本相同。
