本书是银行业专业人员职业资格考试“银行管理”科目的辅导教材，是为中国银行业从业人员而设计，内容紧扣考试大纲，基本覆盖了银行业从业人员应知应会的知识、技能、法律法规和职业操守。 本书突出国内银行业实践，兼顾国际银行业发展状况和趋势，紧扣考试大纲。坚持理论与实践相结合，以实践为主；知识与技能相结合，以技能为主的原则。内容包括银行业运行环境，监管体系，银行基础业务，银行经营管理与创新，非银行金融机构和业务，内控、合规与审计，银行风险管理，银行业消费者权益保护和社会责任八个部分。

第1章?银行业运行环境

第1节?货币政策1

考点1?货币政策目标与工具1

考点2?货币政策的传导机制4

第2节?财政政策和产业政策5

考点1?财政政策5

考点2?产业政策6

第3节?金融体系8

考点1?金融市场8

考点2?金融机构与金融工具11

考点3?综合化经营概述13

本章考点自测15

第2章?监管体系

第1节?监管概况19

考点1?国际银行监管改革19

考点2?主要经济体的银行监管改革22

考点3?我国银行监管改革25

第2节?监管指标和方法27

考点1?监管指标27

考点2?监管方法32

第3节?银行业法律体系34

考点1?《银行业监督管理法》34

考点2?《中国人民银行法》37

考点3?《商业银行法》37

考点4?相关立法38

第4节?行业自律规则41

考点1?中国银行业协会41

考点2?中国信託业协会42

考点3?中国财务公司协会42

本章考点自测43

第3章?银行基础业务

第1节?负债业务47

考点1?存款业务47

考点2?其他负债业务53

第2节?资产业务56

考点1?贷款业务56

考点2?投资业务69

第3节?银行其他业务73

考点1?支付结算业务73

考点2?代理业务80

考点3?信用卡业务82

考点4?理财业务85

考点5?同业业务88

本章考点自测93

第4章?银行经营管理与创新

第1节?市场行销97

考点1?市场定位97

考点2?客户管理99

考点3?产品的开发管理与市场行销100

考点4?监管要求104

第2节?绩效考评104

考点1?银行绩效考评的内涵及原则104

考点2?绩效考评指标体系与结果套用106

考点3?监管要求110

第3节?财务管理110

考点1?商业银行财务管理的内涵110

考点2?会计财务制度112

考点3?新的金融会计财务制度对银行的影响114

第4节?金融创新115

考点1?创新定义与原则115

考点2?商业银行创新业务与产品116

考点3?网际网路金融119

考点4?商业银行创新管理与监管121

本章考点自测123

第5章?非银行金融机构和业务

第1节?金融资产管理公司127

考点1?行业发展情况和机构基本功能定位127

考点2?核心业务129

第2节?信託公司131

考点1?行业发展情况和机构基本功能定位131

考点2?信託公司主要业务133

第3节?企业集团财务公司135

考点1?行业发展情况和机构基本功能定位135

考点2?核心业务136

第4节?金融租赁公司139

考点1?行业发展情况和机构基本功能定位139

考点2?核心业务139

第5节?汽车金融公司141

考点1?行业发展情况和机构基本功能定位141

考点2?核心业务142

第6节?消费金融公司144

考点1?行业发展情况和机构基本功能定位144

考点2?核心业务144

第7节?货币经纪公司145

考点1?行业发展情况和机构基本功能定位145

考点2?核心业务146

本章考点自测147

第6章?内控、合规与审计

第1节?内部控制151

考点1?内部控制的起源与发展151

考点2?内部控制的基本概念153

考点3?内部控制的基本要素155

考点4?内部控制的职责分工160

第2节?合规管理161

考点1?合规管理概述161

考点2?合规管理的流程165

考点3?合规管理的基本机制166

考点4?合规文化建设167

第3节?内外部审计169

考点1?内部审计169

考点2?外部审计174

考点3?银行分支机构高管人员及相关人员需关注的内外部审计相关事项177

本章考点自测178

第7章?银行风险管理

第1节?全面风险管理的框架181

考点1?全面风险管理概述181

考点2?商业银行风险的主要类型183

考点3?商业银行风险管理的主要策略和方法188

第2节?信用风险管理190

考点1?信用风险管理概述190

考点2?贷款风险分类与不良贷款管理204

第3节?操作风险管理209

考点1?操作风险管理概述209

考点2?主要的操作风险216

第4节?声誉风险管理223