本书是“银行业从业人员资格认证考试”的配套学习资料，依託具有深厚编写水平的专家团队，严格依据官方教材及考试大纲，在精选高频考点的基础上编写而成。全书分为考点精讲及归类题库两部分：考点精讲主要选取考频较高、易混淆的考点进行详细讲解；归类题库则选取考频较高的知识点，在此基础上编设的与实战难度相当的试题。　本书特别适用于参加中国银行业从业人员资格认证考试的考生，也可供各大院校金融学专业的师生参考。

第1章中国银行体系概况

第1节中央银行、监管机构与自律组织 1

考点1中央银行 1

考点2监管机构 3

考点3自律组织 7

第2节银行业金融机构 8

考点4政策性银行 8

考点5大型商业银行 10

考点6中小商业银行 12

考点7农村金融机构 14

考点8中国邮政储蓄银行 15

考点9外资银行 16

考点10非银行金融机构 16

第3节同步强化训练 18

第2章银行经营环境

第1节经济环境 28

考点1巨观经济运行 28

考点2经济结构 32

考点3经济全球化 33

第2节金融环境 34

考点4金融市场 34

考点5金融工具 37

考点6货币政策 39

第3节同步强化训练 46

第3章银行主要业务

第1节负债业务 52

考点1存款业务 52

考点2借款业务 61

第2节资产业务 62

考点3贷款业务 62

考点4债券投资业务 71

考点5现金资产业务 74

第3节 中间业务 75

考点6 交易业务 75

考点7 清算业务 77

考点8 支付结算业务 79

考点9 银行卡业务 82

考点10 代理业务 85

考点11 託管业务 86

考点12 担保业务 87

考点13 承诺业务 89

考点14 理财业务 90

考点15 电子银行业务 92

第4节 同步强化训练 94

第4章 银行管理

第1节 公司治理 104

考点1 公司治理的含义 104

考点2 公司治理的主体 105

考点3 利益相关者 106

考点4 信息披露 107

第2节 资本管理 107

考点5 银行资本的概念与作用 107

考点6 监管资本的要求及管理 108

考点7 经济资本及其套用 113

第3节 风险管理 113

考点8 银行风险的种类 114

考点9 风险管理的发展历程 116

考点10 全面风险管理 118

考点11 风险管理流程 119

第4节 内部控制 120

考点12 内部控制的目标 121

考点13 内部控制的原则 121

考点14 内部控制的构成要素 121

考点15 内部控制的重点内容 123

第5节 合规管理 123

考点16 合规管理的相关概念 123

考点17 合规管理的目标 124

考点18 合规管理体系的基本要素 124

考点19 合规管理的重点内容 124

考点20 合规管理部门职责 125

第6节 金融创新 126

考点21 金融创新概述 126

考点22 金融创新的基本原则 127

考点23 金融创新与客户利益保护 128

第7节 同步强化训练 129

第5章 银行业监管及反洗钱法律规定

第1节 《中国人民银行法》相关规定 136

考点1 中国人民银行的直接检查监督权 136

考点2 中国人民银行的建议检查监督权 137

考点3 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 138

第2节 《银行业监督管理法》相关规定 138

考点4 《银行业监督管理法》的适用範围 138

考点5 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 139

第3节 违反有关法律规定的法律责任 141

考点6 刑事责任 141

考点7 行政处罚 141

考点8 行政处分 141

考点9 相关的处罚措施 141

第4节 反洗钱法律制度 143

考点10 洗钱概述 143

考点11 《中华人民共和国反洗钱法》 144

考点12 《金融机构反洗钱规定》 147

考点13 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 148

考点14 违反反洗钱规定的法律责任 149

第5节 同步强化训练 150

第6章 银行主要业务法律规定

第1节 存款业务法律规定 153

考点1 存款及其办理原则 153

考点2 存款业务的基本法律要求 153

考点3 对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程式 154

考点4 存款利率的法律管制 156

考点5 存单纠纷案件的认定与处理 157

考点6 存款契约 159

第2节 授信业务法律规定 159

考点7 授信原则 159

考点8 授信审核 160

考点9 贷款业务的基本法律要求 161

考点10 贷款契约 162

第3节 银行业务禁止性规定 163

考点11 商业银行向关係人发放信用贷款的禁止 163

考点12 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 164

考点13 同业拆借业务的禁止 164

第4节 银行业务限制性规定 165

考点14 对同一借款人贷款的限制 165

考点15 对关係人发放担保贷款的限制 165

考点16 对相关金融业务和直接投资的限制 165

考点17 对结算业务的限制 166

第5节 同步强化训练 166

第7章 民商事法律基本规定

第1节 民事权利主体 170

考点1 民事权利主体的概念 170

考点2 自然人 170

考点3 法人 170

考点4 非法人组织 171

第2节 民事法律行为和代理 172

考点5 民事法律行为 172

考点6 代理及其种类 173

第3节 担保法律制度 175

考点7 担保法律制度概述 175

考点8 物权法 175

考点9 抵押 176

考点10 质押 179

考点11 保证 181

考点12 留置 183

第4节 公司法律制度 184

考点13 《公司法》概述 184

考点14 公司设立制度 185

考点15 公司资本制度 185

考点16 公司的组织机构 186

考点17 公司终止制度 186

第5节 票据法律制度 187

考点18 《票据法》概述 187

考点19 票据的功能 188

考点20 票据行为 188

考点21 票据权利 189

考点22 票据丧失的补救措施 190

第6节 契约法律制度 191

考点23 契约的概念及特徵 191

考点24 契约的订立 192

考点25 契约的生效 193

考点26 契约的履行 195

考点27 违约责任 196

第7节 同步强化训练 196

第8章 金融犯罪及刑事责任

第1节 金融犯罪概述 204

考点1 金融犯罪的概念 204

考点2 金融犯罪的种类 204

考点3 金融犯罪的构成 205

第2节 破坏金融管理秩序罪 206

考点4 危害货币管理罪 207

考点5 破坏银行管理罪 208

第3节 金融诈欺罪 214

考点6 集资诈欺罪 215

考点7 贷款诈欺罪 215

考点8 信用证诈欺罪 217

考点9 信用卡诈欺罪 218

考点10 票据诈欺罪、金融凭证诈欺罪 219

第4节 银行业相关职务犯罪 221

考点11 职务侵占罪 221

考点12 挪用资金罪 221

考点13 非国家工作人员受贿罪 222

考点14 签订、履行契约失职被骗罪 223

第5节 同步强化训练 223

第9章 概述及银行业从业基本準则

第1节 《银行业从业人员职业操守》概述 228

考点1 宗旨 228

考点2 从业人员 229

考点3 适用範围 230

第2节 银行业从业基本準则 231

考点4 诚实信用 231

考点5 守法合规 231

考点6 专业胜任 232

考点7 勤勉尽职 232

考点8 保护商业秘密与客户隐私 233

考点9 公平竞争 233

第3节 同步强化训练 234