《个人理财应试指南》内容简介：作为现代经济核心产业，银行业是一个专业性强、创新频繁、经营活动具有较大社会影响力的行业，需要对其从业人员的职业操守和专业能力进行必要的规範。因此，建立银行业从业人员资格认证制度，对于提高银行业从业人员的整体素质，提高银行竞争力，具有非常重要的意义。

为了帮助有志于加入银行业的考生取得轻鬆快捷、事半功倍的学习效果，能顺利通过银行业从业资格考试，获得资格证书，中国铁道出版社组织编写了“银行业从业人员资格认证考试专用教材”，介绍了考试题型和题型结构，还介绍了複习的最佳方法，其中有一条是制定学习计画说的是原计画只能超额完成。

绪论

第一节 银行业从业人员资格认证考试简介/1

第二节 银行业从业人员资格认证考试应试指导/5

第一章 个人理财概述

複习方向指导/16

核心考点速记/16

第一节 个人理财业务的概念和分类/16

第二节 个人理财的发展/18

第三节 个人理财业务的影响因素/19

精选考题同步演练/25

精选考题答案解析/28

第二章 个人理财基础

複习方向指导/31

核心考点速记/32

第一节 生命周期与个人理财规划/32

第二节 理财价值观/33

第三节 客户的风险属性/35

第四节 货币的时间价值与利率的相关计算/36

第五节 投资理论和市场有效性/38

第六节 资本配置与产品组合/41

精选考题同步演练/44

精选考题答案解析/47

第三章 金融市场

複习方向指导/49

核心考点速记/50

第一节 金融市场的功能和结构/50

第二节 货币市场/51

第三节 资本市场/52

第四节 金融衍生品市场/56

第五节 外汇市场/59

第六节 保险市场/60

第七节 黄金及其他投资市场/62

第八节 金融市场的发展/66

精选考题同步演练/66

精选考题答案解析/68

第四章 银行理财产品

複习方向指导/72

核心考点速记/72

第一节 理财产品市场发展/72

第二节 当前市场主要的银行理财产品介绍/73

精选考题同步演练/79

精选考题答案解析/81

第五章 银行代理理财产品

複习方向指导/84

核心考点速记/84

第一节 银行代理理财产品的概念/84

第二节 银行代理理财产品销售的基本原则/84

第三节 银行代理理财产品分类/85

精选考题同步演练/92

精选考题答案解析/94

第六章 理财顾问服务96

複习方向指导/96

核心考点速记/96

第一节 理财顾问服务概述/96

第二节 客户分析/98

第三节 财务规划/105

精选考题同步演练/110

精选考题答案解析/112

第七章 个人理财业务相关法律法规115

複习方向指导/115

核心考点速记/115

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律/115

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规/140

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释/143

精选考题同步演练/159

精选考题答案解析/162

第八章 个人理财业务的合规性管理165

複习方向指导/165

核心考点速记/166

第一节 商业银行开展个人理财业务的合规性管理/166

第二节 个人理财业务风险管理/173

第三节 个人理财业务从业人员的合规性管理/175

第四节 客户的合规性管理/177

精选考题同步演练/179

精选考题答案解析/181

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