本书是银行业专业人员职业资格考试“银行业法律法规与综合能力”科目的辅导教材，专门针对中国银行业从业人员而设计，内容紧扣考试大纲，基本覆盖了银行业从业人员应知应会的知识、技能、法律法规和职业操守要求。
基本介绍
- 书名：银行业法律法规与综合能力讲义·真题·预测全攻略
- 作者：银行业从业人员资格认证考试教材编写组
- 出版社：清华大学出版社
- 出版时间：2017.03.01
基本信息
作者：银行业从业人员资格认证考试教材编写组
定价：49元
印次：1-1
ISBN：9787302466987
出版日期：2017.03.01
印刷日期：2017.03.09
定价：49元
印次：1-1
ISBN：9787302466987
出版日期：2017.03.01
印刷日期：2017.03.09
图书简介
本书突出国内银行业实践，兼顾国际银行业发展状况和趋势，紧扣考试大纲。坚持理论与实践相结合，以实践为主；知识与技能相结合，以技能为主原则。内容包括经济金融基础知识、银行业务、银行管理、银行从业法律基础、银行监管与自律五部分。
图书目录
第一部分?经济金融基础知识
第1章?经济基础知识
第1节?巨观经济分析 2
考点1?巨观经济发展目标 2
考点2?经济周期 4
考点3?经济结构 4
考点4?经济全球化 5
第2节?行业经济发展分析 5
考点1?我国的行业分类 5
考点2?行业分析基本内容 6
第3节?区域经济发展分析 8
考点1?区域发展条件分析 8
考点2?区域经济分析 8
考点3?区域发展分析 9
本章考点自测 9
第2章?金融基础知识
第1节?货币基础知识 13
考点1?货币本质与职能 13
考点2?货币需求与货币供给 15
考点3?通货膨胀与通货紧缩 17
第2节?货币政策 20
考点1?货币政策目标 20
考点2?货币政策工具 21
考点3?货币政策传导机制 22
第3节?利息与利率 23
考点1?利息的概念 23
考点2?利息率的主要种类 23
考点3?我国利率市场化 24
第4节?外汇与汇率 25
考点1?概述 25
考点2?汇率变动的影响因素 26
考点3?人民币国际化与外汇管理
????体制改革 27
本章考点自测 27
第3章?金融市场
第1节?金融市场概述 32
考点1?金融市场的功能 32
考点2?金融市场种类 33
考点3?金融工具 34
第2节?货币市场和资本市场 35
考点1?货币市场 35
考点2?资本市场 37
第3节?我国金融市场组织体系 40
考点1?货币当局 40
考点2?金融监督管理机构 41
考点3?银行业金融机构 42
考点4?证券期货类金融机构 42
考点5?保险类金融...
考点6?其他金融机构43
考点7?金融行业自律组织44
本章考点自测44
第4章?银行体系
第1节?银行起源与发展49
考点1?商业银行的产生与发展49
考点2?中央银行的产生与发展49
第2节?银行业分类与职能50
考点1?中央银行50
考点2?政策性银行50
考点3?商业银行52
考点4?非银行金融机构53
第3节?银行体系的安全保障54
考点1?最后贷款人制度54
考点2?存款保险制度54
本章考点自测55
第二部分?银行业务
第5章?负债业务
第1节?存款业务60
考点1?个人存款业务60
考点2?单位存款业务61
考点3?人民币同业存款62
考点4?外币存款业务62
第2节?非存款业务62
考点1?同业拆借62
考点2?债券回购63
考点3?向中央银行借款63
考点4?金融债券63
本章考点自测64
第6章?资产业务
第1节?贷款业务67
考点1?个人贷款业务67
考点2?公司贷款业务68
考点3?贷款质量分类与不良贷款
????管理71
第2节?债券投资业务71
考点1?债券投资目标及对象72
考点2?债券投资的收益73
考点3?债券投资的风险74
第3节?其他资产业务74
考点1?表外资产业务74
考点2?现金资产业务76
考点3?外汇交易业务76
本章考点自测78
第7章?中间业务
第1节?中间业务概述81
考点1?中间业务的概念81
考点2?中间业务的特点81
考点3?中间业务的发展与创新82
第2节?支付结算业务82
考点1?支付结算业务工具82
考点2?清算业务84
第3节?代理业务84
考点1?代收代付业务84
考点2?代理银行业务85
考点3?代理证券业务85
考点4?代理保险业务85
考点5?其他代理业务85
第4节?託管业务86
考点1?资产託管业务86
考点2?代保管业务86
第5节?谘询顾问业务86
考点1?谘询服务86
考点2?财务顾问服务86
第6节?银行卡业务87
考点1?银行卡分类87
考点2?信用卡89
考点3?借记卡89
考点4?信用卡和借记卡的主要
????区别90
本章考点自测90
第8章?理财业务
第1节?理财业务概述94
考点1?理财业务定义94
考点2?理财业务管理94
第2节?理财产品分类与销售管理95
考点1?理财产品分类95
考点2?理财产品风险分级96
考点3?理财产品销售管理要求96
第3节?理财投资管理97
考点1?投资标的分类97
考点2?投资管理要求97
考点3?风险隔离要求98
本章考点自测99
第9章?业务创新与发展
第1节?业务创新概述102
考点1?业务创新的基本原则102
考点2?业务创新与客户利益
????保护103
第2节?创新发展趋势104
考点1?业务综合化与交叉金融
????工具104
考点2?证券化105
考点3?网际网路金融105
本章考点自测107
第三部分?银行管理
第10章?银行管理基础
第1节?商业银行的组织架构110
考点1?商业银行组织架构的
????内涵110
考点2?西方商业银行的组织
????架构113
考点3?我国商业银行组织架构及
????发展趋势114
第2节?银行管理的基本指标115
考点1?规模指标115
考点2?结构指标116
考点3?效率指标117
考点4?市场指标118
考点5?安全性指标119
考点6?流动性指标120
考点7?客户集中度指标121
考点8?盈利性指标121
本章考点自测123
第11章?公司治理、内部控制与合规
????管理
第1节?公司治理126
考点1?银行公司治理概述126
考点2?稳健公司治理原则126
考点3?银行公司治理的组织
????架构128
考点4?激励约束机制129
第2节?内部控制130
考点1?内部控制目标与基本
????原则130
考点2?内部控制治理131
考点3?内部控制措施131
考点4?内部控制保障132
第3节?合规管理133
考点1?合规管理的相关概念133
考点2?合规管理的重点内容134
考点3?合规风险管理体系134
本章考点自测135
第12章?商业银行资产负债管理
第1节?资产负债管理概述138
考点1?资产负债管理的对象138
考点2?资产负债管理的目标139
考点3?资产负债管理的原则140
考点4?资产负债管理的构成
????内容140
第2节?资产负债管理的工具与策略142
考点1?资产负债管理的工具142
考点2?资产负债管理的策略144
本章考点自测145
第13章?资本管理
第1节?概述147
考点1?资本的定义和分类147
考点2?资本的作用148
第2节?巴塞尔资本协定与我国银行业资本
????监管149
考点1?巴塞尔资本协定149
考点2?我国银行业资本监管151
第3节?商业银行的资本管理152
考点1?内部资本评估程式152
考点2?资本规划152
考点3?资本充足率管理策略153
第4节?商业银行的资本管理154
考点1?经济资本计量154
考点2?经济资本分配154
考点3?风险绩效考核155
本章考点自测155
第14章?风险管理
第1节?概述159
考点1?风险的定义159
考点2?风险的分类160
第2节?全面风险管理161
考点1?全面风险管理概述161
考点2?风险偏好和战略162
考点3?风险管理的组织架构162
考点4?风险管理流程162
考点5?风险文化163
第3节?信用风险管理163
考点1?信用风险的分类163
考点2?信用风险的计量163
考点3?信用风险的管控手段166
第4节?市场风险管理167
考点1?市场风险的分类167
考点2?市场风险的计量168
考点3?市场风险的管控手段169
第5节?操作风险管理169
考点1?操作风险的分类169
考点2?操作风险的计量170
考点3?操作风险的管控手段171
第6节?流动性风险管理171
考点1?流动性风险的分类171
考点2?流动性风险的管控手段172
本章考点自测173
第四部分?银行从业法律基础
第15章?银行基本法律法规
第1节?《中国人民银行法》178
考点1?《中国人民银行法》的产生
????及修订178
考点2?中国人民银行的法定职责与
????业务179
考点3?人民币180
考点4?中国人民银行的监督
????管理180
第2节?《银行业监督管理法》182
考点1?《银行业监督管理法》的
????成立182
考点2?《银行业监督管理法》的
????适用範围182
考点3?银行业监督管理机构的监督
????管理职责183
考点4?银行业监督管理机构的监督
????管理措施184
第3节?《商业银行法》188
考点1?商业银行法律地位与经营
????原则189
考点2?商业银行组织机构189
考点3?商业银行业务规则190
考点4?商业银行的接管和终止192
第4节?《反洗钱法》193
考点1?洗钱的概述、过程及
????方式193
考点2?反洗钱的监管机构及
????职责194
考点3?商业银行的反洗钱义务195
本章考点自测195
第16章?民事法律制度
第1节?民法199
考点1?民法概述199
考点2?民事主体200
考点3?民事法律行为与代理203
考点4?诉讼时效207
考点5?民事诉讼与仲裁208
第2节?物权法和担保法210
考点1?物权基本法律制度210
考点2?担保法律制度212
第3节?契约法222
考点1?契约与契约的相对性222
考点2?契约的订立223
考点3?契约的效力224
考点4?契约的履行227
考点5?契约的保全227
考点6?契约的变更、转让与
????终止228
考点7?违约责任231
第4节?婚姻法和继承法232
考点1?婚姻法232
考点2?继承法233
本章考点自测235
第17章?商事法律制度
第1节?公司法律制度240
考点1?公司的概念和种类240
考点2?公司设立制度241
考点3?公司资本制度242
考点4?公司的组织机构242
考点5?公司终止制度243
第2节?证券与保险法律制度243
考点1?证券法243
考点2?保险法247
第3节?信託法律制度249
考点1?信託概述249
考点2?信託的设立250
考点3?信託法律关係的主体251
考点4?信託法律关係的客体251
考点5?信託的变更与终止252
第4节?票据法律制度252
考点1?《票据法》概述252
考点2?票据的功能253
考点3?票据行为253
考点4?票据权利254
考点5?票据丧失的补救措施255
第5节?破产法律制度256
考点1?破产法概述256
考点2?破产的申请和受理256
考点3?债务人财产258
考点4?破产债权及申报259
考点5?债权人会议和债权人
????委员会259
考点6?重整与和解260
考点7?破产清算261
本章考点自测262
第18章?刑事法律制度
第1节?刑法基本理论268
考点1?刑法的概念、任务和基本
????原则268
考点2?犯罪269
考点3?刑罚271
第2节?金融犯罪及刑事责任272
考点1?金融犯罪概述272
考点2?破坏金融管理秩序罪273
考点3?金融诈欺罪276
考点4?银行业相关职务犯罪279
第3节?刑事诉讼281
考点1?刑事诉讼概述281
考点2?刑事诉讼基本程式281
考点3?刑事诉讼强制措施282
考点4?附带民事诉讼283
本章考点自测283
第19章?行政法律制度
第1节?行政许可287
考点1?行政许可概述287
考点2?重要行政许可法律规则288
考点3?银行相关行政许可规则289
第2节?行政处罚290
考点1?行政处罚概述290
考点2?重要行政处罚法律规则291
考点3?银行相关行政处罚规则292
第3节?行政强制293
考点1?行政强制概述293
考点2?重要行政强制法律规则293
考点3?银行相关行政强制规则294
第4节?行政複议295
考点1?行政複议概述295
考点2?重要行政複议法律规则295
考点3?银行相关行政複议规则297
第5节?行政诉讼297
考点1?行政诉讼概述297
考点2?重要行政诉讼法律规则298
考点3?银行相关行政诉讼规则299
作者介绍
杜友丽，东北财经大学会计学硕士，高级会计师，国际注册内容审计师，金融理财师。现就职于大连理工大学，兼任大连市政府採购评审专家、大连理工大学招标评审专家。