本书对个人理财规划的各个方面进行了详细探讨。全书分为七个部分：一部分是理财规划工具，主要介绍了个人预算及税务筹划；第二部分是管理你的流动性，主要讨论了金融机构的选择、贷款与现金的管理；第三部分是个人融资，主要讨论了个人贷款的申请、住房融资等内容；第四部分是保护你的财富，主要讨论了各种各样的财产保险和人身保险；第五部分是个人投资，主要介绍了股票、债券、基金等各种投资工具及投资策略；第六部分是养老和遗产规划，主要讨论了与养老和遗产有关的计画、策略与税负方面的考虑；后一部分对各种理财规划进行了总结，形成一份完整的个人理财规划。本书强调理财决策过程中利弊的权衡与取捨，所有章节都使用了虚拟情境的方式来阐述各种理财决策之间的相互关係。书中提供的所有内容旨在让读者学会必要的技能，把这些方法切实套用于现实生活，以便帮助他们做出明智的决定。本书适合高校金融等专业的学生、金融从业人员、企业财务经理使用。

简明目录
前言
致谢
理财知识课前测试
第1章　理财规划概述 1
第一部分　理财规划工具
第2章　利用个人财务报表制定理财规划 20
第3章　货币时间价值的套用 41
第4章　将税务知识套用于理财规划 56
第二部分　管理你的流动性
第5章　银行服务和利率 82
第6章　现金管理 100
第7章　个人信用评估与维护 116
第8章　信用管理 134
第三部分　个人融资
第9章　个人贷款 154
第10章　购房融资 175
第四部分　保护你的财富
第11章　汽车和屋主保险 202
第12章　健康和残疾保险 222
第13章　人寿保险 239
第五部分　个人投资
第14章　投资基础 258
第15章　股票投资 275
第16章　债券投资 289
第17章　共同基金投资 302
第18章　资产配置 321
第六部分　养老和遗产规划
第19章　养老规划 338
第20章　遗产规划 355
第七部分　理财规划的综合
第21章　整合理财规划的内容 366
理财知识课后测试 379
附录A　你的职业 381
附录B　任务 395
附录C　财务表格 400