本书从培养学生个人理财的职业能力出发，根据银行理财专家开展理财业务的实际情况，突出个人理财实务，强化技能训练，并具有较强的操作性。本教材按照理论介绍、案例分析、技能训练的顺序编写，编写中运用了理财专家的实际案例。力求理论介绍够用，案例分析贴近实际实用，技能训练操作性强，符合高职高专培养学生实际操作能力的特点。本书另配有实训指导书，可利用实训平台中大量的理财业务实例，进一步增强理财业务实训的可操作性。可进行教、学、做一体化训练，突出仿真性、师生互动性和人机的互动性，提高学生的职业技能。

前言1
第一章　概论1
学习目标1
引入案例1
第一节　个人理财的概念2
第二节　理财规划师相关的职业资格证书4
第三节　个人理财的基础知识5
第四节　家庭财务报表的编制和分析16
练习题21
实训项目22
第二章　保险理财25
学习目标25
引入案例25
第一节　保险在个人理财规划中的作用25
第二节　保险主要品种28
第三节　保险理财规划流程37
第四节　个人保险规划实务41
练习题44
实训项目46
第三章　基金理财47
学习目标47
引入案例47
第一节　基金在个人理财规划中的作用48
第二节　基金的投资策略、分类及主要品种49
第三节　基金理财规划流程53
第四节　个人基金规划实务59
练习题63
实训项目65
第四章　银行理财产品66
学习目标66
引入案例66
第一节　银行理财产品概述66
第二节　银行理财产品介绍68
第三节　银行理财实务77
练习题81
实训项目83

第五章　贵金属理财84
学习目标84
引入案例84
第一节　贵金属概述84
第二节　贵金属市场简介87
第三节　贵金属投资工具简介89
第四节　贵金属投资91
练习题105
实训项目106
第六章　外汇理财107
学习目标107
引入案例107
第一节　外汇、汇率与外汇业务概述107
第二节　个人外汇理财业务的主要类型111
第三节　个人外汇理财规划流程116
第四节　外汇理财规划实务119
练习题123
实训项目125
第七章　其他理财活动127
学习目标127
引入案例127
第一节　房地产投资127
第二节　收藏品投资131
练习题133
实训项目134
第八章　综合理财计画135
学习目标135
引入案例135
第一节　综合理财计画的概念135
第二节　综合理财计画的制定136
实训项目147
附表152
一、複利终值係数表152
二、複利现值係数表154
三、年金终值係数表156
四、年金现值係数表158
练习题参考答案160
参考文献173