作者：宋晓薇、黄良杰
定价：39.50元
印次：1-1
ISBN：9787302361879
出版日期：2014.09.01
印刷日期：2014.08.22

《个人理财》是宋晓薇、黄良杰编着的一本理财类书籍。该书主要内容包括个人理财规划概述、个人理财规划理论基础、个人理财计算原理和实务、现金规划、消费支出规划、教育规划、保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划共十二章。考虑到高职高专院校学生的学习特点，该书在传统知识体系基础上，更注重知识的实践性与可操作性，内容力求清晰、实用、通俗易懂。 本书可作为本科院校、高职高专院校投资与理财专业以及相关财经专业的教材，也可作为理财规划师资格考试、银行从业资格考试、理财类岗位培训、函授教育的参考教材或自学用书。

第一章个人理财规划概述〈〈〈1

第一节个人理财规划的内涵1

第二节个人理财业务的发展和影响因素8

第三节理财规划师及其资格认证12

思考练习14第二章个人理财规划理论基础〈〈〈15

第一节生命周期理论和理财规划内容16

第二节会计基础与个人（家庭）财务分析19

第三节客户的风险属性分析36

思考练习40第三章个人理财计算原理和实务〈〈〈42

第一节货币的时间价值42

第二节理财计算工具简介和财务计算操作实务49

第三节机率与统计基础58

第四节投资风险和收益62

思考练习66第四章现金规划〈〈〈67

第一节分析客户现金需求67

第二节制订现金规划方案68

第三节现金规划的工作流程83

思考练习86第五章消费支出规划〈〈〈88

第一节家庭消费模式88个人理财目录第二节制订住房消费方案90

第三节制订汽车消费方案109

第四节制订消费信贷方案112

思考练习114第六章教育规划〈〈〈116

第一节客户教育需求分析116

第二节制订客户教育规划方案121

思考练习130第七章保险规划〈〈〈133

第一节人身保险产品介绍133

第二节财产保险产品介绍139

第三节保险规划流程144

思考练习154第八章税收筹划〈〈〈156

第一节我国主要税种156

第二节税收筹划的方法177

思考练习191第九章投资规划〈〈〈193

第一节投资规划概述194

第二节客户信息的收集与整理195

第三节投资工具200

思考练习233第十章退休养老规划〈〈〈235

第一节影响退休养老需求的因素235

第二节社会养老保险237

第三节企业年金244

第四节商业养老保险和退休养老的其他工具247

第五节国家基本医疗保障体系250

第六节退休养老规划流程253

思考练习256第十一章财产分配与传承规划〈〈〈258

第一节分析客户财产状况258

第二节制订财产分配方案265

第三节分析客户财产传承需求269

第四节制订并调整财产传承规划273

思考练习280第十二章综合理财规划〈〈〈282

第一节综合理财规划书的基础知识282

第二节客户综合理财规划书的製作流程287

第三节综合理财规划建议书的制订案例292

思考练习304附录〈〈〈306

附录1複利终值係数表306

附录2複利现值係数表308

附录3年金终值係数表310

附录4年金现值係数表312参考文献〈〈〈314